沒有作出投資指示

如果你從來沒有向受託人給予投資指示,帳戶內已累積的強積金在「預設投資」推出當日(即2017年4月1日),正按2017年4月1日前所屬計劃的預設安排投資於指定的基金(簡稱投資於DIA基金,可能是計劃内現有的混合資產基金、保守基金或保證基金等),根據法例,你帳戶内已累積新存入的強積金須改為按所屬計劃的「預設投資」進行投資。

確定你的帳戶是否受影響

在下列情況下,你帳戶(不論是供款帳戶或個人帳戶)内的強積金(包括已累積的及新存入的強積金)須改為按「預設投資」進行投資:
  • 你在2017年4月1日當日未滿60歲,或在當日才60滿歲,或所屬的受託人並不知悉你的年齡;及
  • 你的帳戶在2017年4月1日前已經開立;及
  • 你從未就帳戶向受託人給予投資指示;及
  • 在「預設投資」推出當日(2017年4月1日),帳戶内已累積的強積金是全數投資於所屬計劃的DIA基金,並在該日之後一直維持按照該安排投資。

提提你

如你在「預設投資」推出前已年滿60歲,即使你從未給予投資指示,你帳戶内的強積金仍然會繼續投資於所屬計劃的DIA基金,不會被改為按「預設投資」進行投資。




如受影響,你要做什麽?

受託人須於「預設投資」推出後的六個月內,向你發出「預設投資策略重新投資通知書」(簡稱DRN)(受託人發出DRN的時間表),你應細閱DRN的內容,並考慮帳戶內已累積新存入的強積金是否按「預設投資」進行投資。即是說,你可以作出以下選擇:

1同意按「預設投資」進行投資 - 你無須採取任何行動
受託人會自動把你帳戶内已累積的強積金改為按「預設投資」進行投資,相關的重新投資程序一般會在DRN的回覆期^屆滿日(簡稱「指明日期」)後的14天内進行。新存入該帳戶的強積金*也會按「預設投資」進行投資。

/ 請留意 / 「預設投資」的收費及所涉及的投資風險可能與所屬計劃的DIA基金不同,你應細閱所屬計劃的要約文件(或稱銷售文件)了解詳情,並考慮「預設投資」是否配合你的投資目標及承受風險的能力。按此參閲各強積金計劃2017年4月1日前的預設安排與「預設投資」比較一覽表。


2不同意按「預設投資」進行投資 - 你必須回覆受託人
你必須在DRN上的指明日期或之前,填妥隨DRN夾附的選擇2表格,並將表格送達受託人,作為向受託人給予的投資指示(即通知受託人你欲退出「預設投資」,並繼續投資於DIA基金)。否則,受託人會在指明日期後的14天内把你帳戶內的強積金改為按「預設投資」進行投資,新存入該帳戶的強積金*也會按「預設投資」進行投資。

請預留充裕郵遞時間及為郵件付上足夠郵資,以確保受託人在指明日期前收到你的回覆。

/ 請留意 / 若受託人在DRN上的指明日期後才收到你的投資指示,受託人須按法例要求先把你帳戶內的強積金改為按「預設投資」進行投資,然後才可執行你的投資指示。


^ 回覆期一般是指「預設投資策略重新投資通知書」發出日期後的42日。
* 不包括法例訂明的特定情況,例如從同一計劃的另一個帳戶轉入的強積金。

完成重新投資後

你帳戶内的強積金改為按「預設投資」進行投資後,受託人會向你發出確認書。該確認書會載有相關基金的贖回及買入詳細資料,一般包括:
  1. 贖回及買入日期;
  2. 贖回及買入的單位數目;及
  3. 贖回價及買入價及總額。
同時,確認書會載有完成「預設投資」轉換後,你帳戶現有結餘的投資分配、未來供款及日後由其他計劃轉入的強積金的投資分配概況。

你應細心閱讀確認書上的資料,如有疑問,應盡快向所屬受託人查詢。

日後,你可隨時把帳戶内已累積及/或新存入的強積金轉移至其他基金,請向所屬受託人查詢有關手續及限制(如有)。


/ 請留意 /

如你正投資於保證基金

如你帳戶內的強積金正投資於所屬計劃的DIA基金是保證基金,而你沒有在DRN的指明日期或之前回覆受託人,受託人會將該保證基金於指明日期當日的以下兩個價值作比較:
(1)
投資於保證基金所累積的強積金的市值;及
(2)
在該日保證會支付予你的價值。
如(1)少於(2),受託人不得將你帳戶內正投資於保證基金強積金改為按「預設投資」進行投資,而須繼續投資於保證基金。

受託人向你發出DRN後因無法送達而被退回

按積金局指引,受託人須於獲悉DRN被退回的60日內,透過你的現任僱主(如有)提供的聯絡資料,或受託人知悉你的任何其他聯絡資料,嘗試與你聯絡,以取得你最新的聯絡地址。受託人須在該60日時限內,在不同日子和時段,使用不同的聯絡資料(如適用),嘗試三次與你聯絡。

如受託人仍無法確定你的聯絡地址,會在60日的時限屆滿後的14日內,把你帳戶內已累積及新存入的強積金改為按「預設投資」進行投資。

如受託人於時限內與你取得聯絡,並取得你最新的聯絡地址,便會向你補發DRN,讓你選擇是否改為按「預設投資」進行投資。

如你不同意將帳戶内已累積及新存入的強積金改為按「預設投資」進行投資,你必須在DRN上的指明日期或之前,填妥隨DRN夾附的選擇2表格,將表格送達受託人。否則,受託人會在指明日期後的14天日内,把你帳戶內的強積金改為按「預設投資」進行投資,新存入該帳戶的強積金也會按「預設投資」進行投資。

受託人沒有你任何聯絡資料

如受託人因沒有你的任何聯絡資料,而無法向你發出DRN,按積金局指引,受託人須在「預設投資」推出後六個月内,透過你的現任僱主(如有)提供的聯絡資料,或受託人知悉的任何其他聯絡資料,在不同日子和時段,使用不同切實可行的方法,嘗試與你聯絡,以確定你的聯絡地址。

如受託人在六個月的時限屆滿後,仍無法確定你的聯絡地址,受託人會在時限屆滿後的14日內,把你帳戶內已累積及新存入的強積金改為按「預設投資」進行投資。

提提你

如你不肯定在受託人登記的聯絡地址是否正確,請立即聯絡你的受託人查詢


沒有作出投資指示

如果你從來沒有向受託人給予投資指示,帳戶內已累積的強積金在「預設投資」推出當日(即2017年4月1日),正按2017年4月1日前所屬計劃的預設安排投資於指定的基金(簡稱投資於DIA基金,可能是計劃内現有的混合資產基金、保守基金或保證基金等),根據法例,你帳戶内已累積新存入的強積金須改為按所屬計劃的「預設投資」進行投資。

確定你的帳戶是否受影響

在下列情況下,你帳戶(不論是供款帳戶或個人帳戶)内的強積金(包括已累積的及新存入的強積金)須改為按「預設投資」進行投資:
  • 你在2017年4月1日當日未滿60歲,或在當日才60滿歲,或所屬的受託人並不知悉你的年齡;及
  • 你的帳戶在2017年4月1日前已經開立;及
  • 你從未就帳戶向受託人給予投資指示;及
  • 在「預設投資」推出當日(2017年4月1日),帳戶内已累積的強積金是全數投資於所屬計劃的DIA基金,並在該日之後一直維持按照該安排投資。

提提你

如你在「預設投資」推出前已年滿60歲,即使你從未給予投資指示,你帳戶内的強積金仍然會繼續投資於所屬計劃的DIA基金,不會被改為按「預設投資」進行投資。

提提你

如你在「預設投資」推出前已年滿60歲,即使你從未給予投資指示,你帳戶内的強積金仍然會繼續投資於所屬計劃的DIA基金,不會被改為按「預設投資」進行投資。



如受影響,你要做什麽?

受託人須於「預設投資」推出後的六個月內,向你發出「預設投資策略重新投資通知書」(簡稱DRN)(受託人發出DRN的時間表),你應細閱DRN的內容,並考慮帳戶內已累積新存入的強積金是否按「預設投資」進行投資。即是說,你可以作出以下選擇:

1同意按「預設投資」進行投資 - 你無須採取任何行動
受託人會自動把你帳戶内已累積的強積金改為按「預設投資」進行投資,相關的重新投資程序一般會在DRN的回覆期^屆滿日(簡稱「指明日期」)後的14天内進行。新存入該帳戶的強積金*也會按「預設投資」進行投資。

/ 請留意 / 「預設投資」的收費及所涉及的投資風險可能與所屬計劃的DIA基金不同,你應細閱所屬計劃的要約文件(或稱銷售文件)了解詳情,並考慮「預設投資」是否配合你的投資目標及承受風險的能力。按此參閲各強積金計劃2017年4月1日前的預設安排與「預設投資」比較一覽表。


2不同意按「預設投資」進行投資 - 你必須回覆受託人
你必須在DRN上的指明日期或之前,填妥隨DRN夾附的選擇2表格,並將表格送達受託人,作為向受託人給予的投資指示(即通知受託人你欲退出「預設投資」,並繼續投資於DIA基金)。否則,受託人會在指明日期後的14天内把你帳戶內的強積金改為按「預設投資」進行投資,新存入該帳戶的強積金*也會按「預設投資」進行投資。

請預留充裕郵遞時間及為郵件付上足夠郵資,以確保受託人在指明日期前收到你的回覆。

/ 請留意 / 若受託人在DRN上的指明日期後才收到你的投資指示,受託人須按法例要求先把你帳戶內的強積金改為按「預設投資」進行投資,然後才可執行你的投資指示。


^ 回覆期一般是指「預設投資策略重新投資通知書」發出日期後的42日。
* 不包括法例訂明的特定情況,例如從同一計劃的另一個帳戶轉入的強積金。

完成重新投資後

你帳戶内的強積金改為按「預設投資」進行投資後,受託人會向你發出確認書。該確認書會載有相關基金的贖回及買入詳細資料,一般包括:
  1. 贖回及買入日期;
  2. 贖回及買入的單位數目;及
  3. 贖回價及買入價及總額。
同時,確認書會載有完成「預設投資」轉換後,你帳戶現有結餘的投資分配、未來供款及日後由其他計劃轉入的強積金的投資分配概況。

你應細心閱讀確認書上的資料,如有疑問,應盡快向所屬受託人查詢。

日後,你可隨時把帳戶内已累積及/或新存入的強積金轉移至其他基金,請向所屬受託人查詢有關手續及限制(如有)。

/ 請留意 /

如你正投資於保證基金

如你帳戶內的強積金正投資於所屬計劃的DIA基金是保證基金,而你沒有在DRN的指明日期或之前回覆受託人,受託人會將該保證基金於指明日期當日的以下兩個價值作比較:
(1)
投資於保證基金所累積的強積金的市值;及
(2)
在該日保證會支付予你的價值。
如(1)少於(2),受託人不得將你帳戶內正投資於保證基金強積金改為按「預設投資」進行投資,而須繼續投資於保證基金。

受託人向你發出DRN後因無法送達而被退回

按積金局指引,受託人須於獲悉DRN被退回的60日內,透過你的現任僱主(如有)提供的聯絡資料,或受託人知悉你的任何其他聯絡資料,嘗試與你聯絡,以取得你最新的聯絡地址。受託人須在該60日時限內,在不同日子和時段,使用不同的聯絡資料(如適用),嘗試三次與你聯絡。

如受託人仍無法確定你的聯絡地址,會在60日的時限屆滿後的14日內,把你帳戶內已累積及新存入的強積金改為按「預設投資」進行投資。

如受託人於時限內與你取得聯絡,並取得你最新的聯絡地址,便會向你補發DRN,讓你選擇是否改為按「預設投資」進行投資。

如你不同意將帳戶内已累積及新存入的強積金改為按「預設投資」進行投資,你必須在DRN上的指明日期或之前,填妥隨DRN夾附的選擇2表格,將表格送達受託人。否則,受託人會在指明日期後的14天日内,把你帳戶內的強積金改為按「預設投資」進行投資,新存入該帳戶的強積金也會按「預設投資」進行投資。

受託人沒有你任何聯絡資料

如受託人因沒有你的任何聯絡資料,而無法向你發出DRN,按積金局指引,受託人須在「預設投資」推出後六個月内,透過你的現任僱主(如有)提供的聯絡資料,或受託人知悉的任何其他聯絡資料,在不同日子和時段,使用不同切實可行的方法,嘗試與你聯絡,以確定你的聯絡地址。

如受託人在六個月的時限屆滿後,仍無法確定你的聯絡地址,受託人會在時限屆滿後的14日內,把你帳戶內已累積及新存入的強積金改為按「預設投資」進行投資。

提提你

如你不肯定在受託人登記的聯絡地址是否正確,請立即聯絡你的受託人查詢

提提你

如你不肯定在受託人登記的聯絡地址是否正確,請立即聯絡你的受託人查詢


© 2017 強制性公積金計劃管理局。版權所有 | 版權公告 | 免責聲明