混合資產基金

姓名 金家均(混合資產基金)
口號 股票配債券 比例定風險
性格 靈活應變、做事總有兩手準備
做人態度 因時制宜,根據不同人生階段作出相應轉變
喜愛食物 所有雙拼的食物,包括:鴛鴦飯、餐蛋治、墨丸魚片河
投資目標 透過同時投資於股票及債券,爭取資本增值
投資工具 股票及債券
風險程度 中至高,視乎個別組合的投資比重而定,股票比重愈大,風險程度通常亦會愈高
主要風險
  1. 股票市場波動
  2. 利率升降(當利率上升時,債券價格有可能下跌)
  3. 匯率波動(如果混合資產基金投資於以外幣買賣的股票及債券,當外幣貶值,有關股票及債券價格會下調,令有關基金價格亦相應下跌)
  4. 債券信貸評級(混合資產基金所投資的債券一旦信貸評級被下調,一般會令債券價格下跌)
特點
  1. 市場上亦稱混合資產基金為均衡基金
  2. 不同的混合資產基金有不同的股票及債券比例,一般來說,股票成分愈高,風險程度便會愈高。就算稱為均衡基金,亦不代表股票及債券各佔基金的一半資產。
  3. 部分受託人提供目標日期基金/人生階段基金或重整資產組合服務,協助計劃成員在不同人生階段調整其基金投資組合的比重。
支持者 我的支持者很大眾化,由年輕至成熟,穩健或進取的投資者皆有。他們可因應不同的人生階段選擇不同股票及債券比例的組合。通常較年青的,因投資年期較長,可以承受風險的能力較高,他們可以選擇股票成分較高的組合,以爭取較高的潛在回報。
投資前需注意事項
  1. 自己的承受風險能力、基金的特性及風險程度,以及基金回報與風險的關係。
  2. 由於個人的承受風險能力會隨著不同的人生階段而轉變,留意你打算買入的混合資產基金的股票及債券的比例,能否配合你的投資需要。