「積」檔案一覽表
基金類別 |
其他名稱 |
投資目標 |
投資工具 |
風險程度 |
主要風險 |
收費 |
特點/注意事項 |
較適合人士 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
股票基金 | - | 獲取長期資本增值,及高於通脹率的回報 | 股票 | 較高 | 股票市場波動、匯率波動及上市公司的整體狀況 | 一般按基金資產淨值一個百分比來收費 |
|
擁有較長投資期、可以承受較高風險的年輕人及願意承受風險的投資人士 |
混合資產基金 | 平穩基金、均衡基金、人生階段基金、增長基金 | 透過同時投資於股票及債券,爭取資本增值 | 股票及債券 | 中至高 | 股票市場波動、利率升降、匯率波動及債券信貸評級 | 一般按基金資產淨值一個百分比來收費 |
|
計劃成員可因應其不同人生階段選擇不同股票及債券比例的組合 |
債券基金 | 定息基金 | 賺取穩定的利息或票面息率收入,以及從債券買賣中取得利潤 | 債券 | 低至中 | 利率升降、匯率波動及債券信貸評級 | 一般按基金資產淨值一個百分比來收費 |
|
中度保守、願意承受較低的風險,並希望在中至長期賺取平穩回報的人士 |
保證基金 | - | 提供本金保證,或保證一個預設的回報率 | 債券、股票或短期有息貨幣市場工具 | 較低(但亦須視乎基金的保證條款而定) | 保證回報率可在預先通知的情況下調整、保證人風險、有關保險公司的信貸風險(如投資於保險單) | 相對其他基金,此類基金除收取基本收費外,還會收取額外的保證費或儲備費 |
|
不愛冒險,或快將退休的人士,並願意遵守保證條款 |
強積金保守基金 | - | 賺取與銀行港元儲蓄存款利率相若的回報 | 港元短期銀行存款及短期債券 | 較低 | 利率升降 | 若基金在某個月的回報,相等於或低於該月積金局公布的「訂明儲蓄利率」,受託人在該月便不能收取任何行政費用 |
|
保守、不愛冒險,或臨近退休的人士 |