強積金投資資訊及工具
強積金計劃說明書
有如一份「入門指南」,為考慮參加該計劃的人士提供計劃及基金的詳細資料。
基金便覽
好像基金的履歷表,提供個別基金的基本資料。
資料包括:
在挑選強積金基金或檢討現有的投資組合時,你應該細閱基金便覽,詳細了解基金的特點及風險程度等,以確保有關基金能夠切合你的個人需要。
你亦可直接向受託人索取或按此下載。
- 基金規模(淨資產值)
- 基金表現
- 推出日期
- 表現基準(如有)
- 基金類型描述
- 基金開支比率
- 各成分基金的投資政策及目標
- 基金風險標記(或稱「基金風險指標」)
- 風險級別
- 投資組合分布及投資組合內十大資產的摘要
- 基金表現評論
何時會收到基金便覽?
根據法例,受託人須於強積金計劃每個財政期*編製最少兩份基金便覽給計劃成員。其中一份須與周年權益報表一併發出(即財政期終結日三個月內發出);另一份則須於有關財政期終結後第七或第八個月發出。你亦可直接向受託人索取或按此下載。
*個別計劃的財政期可能略有不同,終結日亦不一樣。你可於積金局網站「公開紀錄冊」一欄內的「註冊強積金計劃及成分基金」或向受託人查詢個別計劃的財政期終結日。
周年權益報表
有如你的強積金「成績表」,展示你過去一年戶口的供款和投資概況。
資料包括:
- 帳戶收支(包括供款、權益轉移及基金交易)
- 帳戶的結餘、累算權益的總額和有關的歸屬比例
- 帳戶的盈虧
何時會收到周年權益報表?
受託人每年最少會發出一份周年權益報表給你。法例規定,受託人必須於強積金計劃每個財政期*完結後的三個月內提供此報表。*個別計劃的財政期可能略有不同,終結日亦不一樣。你可於積金局網站「公開紀錄冊」一欄內的「註冊強積金計劃及成分基金」或向受託人查詢個別計劃的財政期終結日。
強積金基金平台
設於積金局網站內,一站式提供所有計劃的基金資料,幫助你掌握全面的資訊,以作出有根據的投資決定。
平台提供詳盡的基金資訊,包括基金表現、費用、風險和基金規模等,而費用方面更提供了管理費的明細分類。
平台設有不同的互動專區,分別是「我的選擇」、「基金表現圖表」和「基金資訊表」,計劃成員可以自由選擇以列表或圖表方式檢視有關資料。
平台還提供計劃文件資料庫的連結,方便計劃成員查閱強積金計劃說明書、基金便覽和周年綜合報告。
強積金基金平台
流動應用程式(免費下載)
平台設有不同的互動專區,分別是「我的選擇」、「基金表現圖表」和「基金資訊表」,計劃成員可以自由選擇以列表或圖表方式檢視有關資料。
平台還提供計劃文件資料庫的連結,方便計劃成員查閱強積金計劃說明書、基金便覽和周年綜合報告。
強積金基金平台
流動應用程式(免費下載)
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受託人服務比較平台
設於積金局網站內,列載所有強積金受託人旗下不同強積金計劃所提供的服務的詳情,協助你選擇一個適合自己的強積金計劃。
資料包括:
受託人服務比較平台
-
基金選擇:
每個受託人營運的強積金計劃所提供的基金類別及數目 -
帳戶管理:
協助你管理帳戶的服務,如更改帳戶內投資分配的途徑和時間、轉移或提取強積金所需的時間等 -
客戶服務:
如網上服務、互動語音服務系統詳情、查詢資料途徑等
受託人服務比較平台