強積金投資資訊及工具

資料包括：

• 營辦者（即受託人、保管人、投資經理、核數師或其他服務提供者）的名稱
• 供款、提取權益及轉換基金的程序
• 每個成分基金的投資政策及目標
• 基金估值
• 保證特點（如有）
• 費用及收費
• 影響基金表現的風險因素

你可以向受託人索取強積金計劃說明書或按此下載，大部分受託人亦會把說明書上載至其公司的網站。

資料包括：

• 基金規模（淨資產值）
• 基金表現
• 推出日期
• 表現基準（如有）
• 基金類型描述
• 基金開支比率
• 各成分基金的投資政策及目標
• 基金風險標記（或稱「基金風險指標」）
• 風險級別
• 投資組合分布及投資組合內十大資產的摘要
• 基金表現評論

如欲了解更多有關基金便覽的資料，請參閱《基金便覽》單張。

何時會收到基金便覽？

根據法例，受託人須於強積金計劃每個財政期*編製最少兩份基金便覽給計劃成員。其中一份須與周年權益報表一併發出（即財政期終結日三個月內發出）；另一份則須於有關財政期終結後第七或第八個月發出。

你亦可直接向受託人索取或按此下載。

資料包括：

• 帳戶收支（包括供款、權益轉移及基金交易）
• 帳戶的結餘、累算權益的總額和有關的歸屬比例
• 帳戶的盈虧

如欲了解更多有關周年權益報表的資料，請參閱《周年權益報表》單張。

何時會收到周年權益報表？

受託人每年最少會發出一份周年權益報表給你。法例規定，受託人必須於強積金計劃每個財政期*完結後的三個月內提供此報表。

平台提供詳盡的基金資訊，包括基金表現、費用、風險和基金規模等，而費用方面更提供了管理費的明細分類。

平台設有不同的互動專區，分別是「我的選擇」、「基金表現圖表」和「基金資訊表」，計劃成員可以自由選擇以列表或圖表方式檢視有關資料。

平台還提供計劃文件資料庫的連結，方便計劃成員查閱各計劃的銷售文件、基金便覽和周年綜合報告。

強積金基金平台

流動應用程式（免費下載）

資料包括：

• 基金選擇：

  每個受託人營運的強積金計劃所提供的基金類別及數目

• 帳戶管理：

  協助你管理帳戶的服務，如更改帳戶內投資分配的途徑和時間、轉移或提取強積金所需的時間等

• 客戶服務：

  如網上服務、互動語音服務系統詳情、查詢資料途徑等

有關使用這個平台的步驟，請參閱《受託人服務比較平台》小冊子。

受託人服務比較平台