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強積金投資資訊及工具

強積金計劃說明書
有如一份「入門指南」,為考慮參加該計劃的人士提供計劃及基金的詳細資料。

資料包括:
  • 營辦者(即受託人、保管人、投資經理、核數師或其他服務提供者)的名稱
  • 供款、提取權益及轉換基金的程序
  • 每個成分基金的投資政策及目標
  • 基金估值
  • 保證特點(如有)
  • 費用及收費
  • 影響基金表現的風險因素
你可以向受託人索取強積金計劃說明書或按此下載,大部分受託人亦會把說明書上載至其公司的網站。
知多一點點 在挑選強積金計劃及基金時,必須細閱強積金計劃說明書,以清楚了解該計劃及有關基金是否切合你的個人需要和承受風險能力。

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基金便覽
好像基金的履歷表,提供個別基金的基本資料。

資料包括:
  • 基金規模(淨資產值)
  • 基金表現
  • 推出日期
  • 表現基準(如有)
  • 基金類型描述
  • 基金開支比率
  • 各成分基金的投資政策及目標
  • 基金風險標記(或稱「基金風險指標」)
  • 風險級別
  • 投資組合分布及投資組合內十大資產的摘要
  • 基金表現評論
如欲了解更多有關基金便覽的資料,請參閱《基金便覽》單張
知多一點點 在挑選強積金基金或檢討現有的投資組合時,你應該細閱基金便覽,詳細了解基金的特點及風險程度等,以確保有關基金能夠切合你的個人需要。

何時會收到基金便覽?

根據法例,受託人須於強積金計劃每個財政期*編製最少兩份基金便覽給計劃成員。其中一份須與周年權益報表一併發出(即財政期終結日三個月內發出);另一份則須於有關財政期終結後第七或第八個月發出。

你亦可直接向受託人索取或按此下載。

*個別計劃的財政期可能略有不同,終結日亦不一樣。你可於積金局網站「公開紀錄冊」一欄內的「註冊強積金計劃及成分基金」或向受託人查詢個別計劃的財政期終結日。

周年權益報表
有如你的強積金「成績表」,展示你過去一年戶口的供款和投資概況。

資料包括:
  • 帳戶收支(包括供款、權益轉移及基金交易)
  • 帳戶的結餘、累算權益的總額和有關的歸屬比例
  • 帳戶的盈虧
如欲了解更多有關周年權益報表的資料,請參閱《周年權益報表》單張

何時會收到周年權益報表?

受託人每年最少會發出一份周年權益報表給你。法例規定,受託人必須於強積金計劃每個財政期*完結後的三個月內提供此報表。

*個別計劃的財政期可能略有不同,終結日亦不一樣。你可於積金局網站「公開紀錄冊」一欄內的「註冊強積金計劃及成分基金」或向受託人查詢個別計劃的財政期終結日。
圖片知多一點點 當你收到周年權益報表時,除了核對清楚帳戶資料是否正確,亦應該考慮是否需要按個人情況的轉變,為自己的強積金作一些檢討及調整。

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強積金基金平台
設於積金局網站內,一站式提供所有計劃的基金資料,幫助你掌握全面的資訊,以作出有根據的投資決定。

平台提供詳盡的基金資訊,包括基金表現、費用、風險和基金規模等,而費用方面更提供了管理費的明細分類。

平台設有不同的互動專區,分別是「我的選擇」、「基金表現圖表」和「基金資訊表」,計劃成員可以自由選擇以列表或圖表方式檢視有關資料。

平台還提供計劃文件資料庫的連結,方便計劃成員查閱各計劃的銷售文件、基金便覽和周年綜合報告。

強積金基金平台

流動應用程式(免費下載)
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受託人服務比較平台
設於積金局網站內,列載所有強積金受託人旗下不同強積金計劃所提供的服務的詳情,協助你選擇一個適合自己的強積金計劃。

資料包括:
  • 基金選擇:

    每個受託人營運的強積金計劃所提供的基金類別及數目
  • 帳戶管理:

    協助你管理帳戶的服務,如更改帳戶內投資分配的途徑和時間、轉移或提取強積金所需的時間等
  • 客戶服務:

    如網上服務、互動語音服務系統詳情、查詢資料途徑等
有關使用這個平台的步驟,請參閱《受託人服務比較平台》小冊子

受託人服務比較平台
知多一點點 在挑選強積金受託人及計劃時,除受託人的服務範疇及水平之外,你亦應考慮基金選擇的多寡和對你的適合程度,以及收費。

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