5种主要强积金基金
认识强积金基金及积积乐队
「积」档案一览表
为加深计划成员对强积金投资的了解,及认识五类主要强积金基金的特点,积金局创作了五个以乐器为代表的卡通人物,组成「积积乐队」。
姓名 | 金家保(强积金保守基金) |
---|---|
口号 | 慢慢慢收息 |
性格 | 非常保守丶极不爱冒险 |
座右铭 | 但求无风无浪无惆怅,不望跑赢通胀 |
嗜好 | 饮早茶,十年如一日都是光顾同一间茶楼。喜欢将心爱的东西收收埋埋,闲时拿来看看就安心 |
投资目标 | 要求不高,希望能赚取与银行港元储蓄存款利率相若的回报 |
---|---|
投资工具 | 港元短期银行存款及短期债券(平均投资期不可超过90日) |
风险程度 | 较低 |
主要风险 | 利率升降(即当利率上升时,有可能因债券价格下跌,而令基金价格相应下跌) |
收费 |
|
特点 |
|
支持者 | 我的支持者都是保守丶不爱冒险丶或接近退休的人士。他们常说:「宁愿接受可能低於通胀率的回报,也不愿为较高的潜在回报而冒较高的风险。」 |
投资前需注意事项 |
|
宣传短片 |
|
姓名 | 金家证(保证基金) |
---|---|
口号 | 回报有保证 条件要看清 |
性格 | 天生爱讲条件,喜欢许下有条件的承诺 |
座右铭 | 还是看清楚好 |
嗜好 | 交换邮票丶交换好书,总之是有条件的交换 |
投资目标 | 主要是提供本金保证,或保证一个预设的回报率 |
---|---|
投资工具 | 债券丶股票或短期有息货币市场工具 |
风险程度 | 较低,但亦须视乎计划成员提取强积金时,能否符合有关的保证条款 |
主要风险 |
|
收费 | 相对其他基金,保证基金除收取基本收费外,还会收取额外的保证费或储备费 |
特点 |
|
支持者 | 我的支持者都是不爱冒险丶希望得到保证承诺的人士,当中亦有快将退休的朋友。他们均愿意遵守保证条款的要求,因为必须符合附带条件才能取得保证。他们的口号是:「为求得到保证,哪怕条款约束」。 |
投资前需注意事项 |
|
宣传短片 |
|
姓名 | 金家邦(债券基金) |
---|---|
口号 | 稳中求收益 |
性格 | 安分守己丶容易满足,吃自助餐不会一次过取很多食物 |
座右铭 | 淡淡定,有钱剩 |
嗜好 | 定时定候到公园缓步跑丶坐在树荫下乘凉 |
投资目标 | 只想平平实实地赚取稳定的利息或票面息率收入,及从债券买卖中取得利润 |
---|---|
投资工具 | 债券 |
风险程度 | 低至中 |
主要风险 |
|
特点 | 债券须符合积金局规定的最低信贷评级或上市规定 |
支持者 | 我的支持者都是中度保守丶年龄较成熟丶追求稳中求胜的人士。他们愿意承担较低程度的风险,以获得中期至长期较平稳的回报。 |
投资前需注意事项 |
|
宣传短片 |
|
姓名 | 金家均(混合资产基金) |
---|---|
口号 | 股票配债券 比例定风险 |
性格 | 灵活应变丶做事总有两手准备 |
做人态度 | 因时制宜,根据不同人生阶段作出相应转变 |
喜爱食物 | 所有双拼的食物,包括:鸳鸯饭丶餐蛋治丶墨丸鱼片河 |
投资目标 | 透过同时投资於股票及债券,争取资本增值 |
---|---|
投资工具 | 股票及债券 |
风险程度 | 中至高,视乎个别组合的投资比重而定,股票比重愈大,风险程度通常亦会愈高 |
主要风险 |
|
特点 |
|
支持者 | 我的支持者很大众化,由年轻至成熟,稳健或进取的投资者皆有。他们可因应不同的人生阶段选择不同股票及债券比例的组合。通常较年青的,因投资年期较长,可以承受风险的能力较高,他们可以选择股票成分较高的组合,以争取较高的潜在回报。 |
投资前需注意事项 |
|
宣传短片 |
|
姓名 | 金家进(股票基金) |
---|---|
口号 | 潜在回报高 风险一样高 |
性格 | 爱刺激丶敢冒险,即使遇到大风浪仍能轻松面对 |
座右铭 | 不入虎穴,焉得虎子 |
口头禅 | 放长线,钓大鱼 |
嗜好 | 喜爱高难度,而又有满足感的活动:攀石丶玩激流和花式滑板 |
投资目标 | 较为进取,希望能达致长期的资本增值及高於通胀的回报 |
---|---|
投资工具 | 股票 |
风险程度 | 较高 |
主要风险 |
|
特点 |
|
支持者 | 我的支持者通常是拥有较长投资年期丶可以承受较高投资风险的年轻人。还有那些愿意承受风险的投资人士,他们了解基金价格可能会因市场变化而大幅上落。 |
投资前需注意事项 |
|
宣传短片 |
|
甚麽是指数基金? 指数基金通常是被动式管理的基金,其投资目标是追踪相关指数的表现。这些基金一般被动地参照指数的成分股及市场配置,以寻求与相关指数相近的表现。此外,被动式管理的基金一般收费较低。 为什麽恒生指数追踪基金(恒指基金)的表现,并非跟随恒生指数(恒指)的走势?投资股票市场的指数基金,原则上基金表现会跟指数走势同步,不过,两者的变动幅度未必百分百相同。因为:
|