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强积金投资资讯及工具

强积金计划说明书
有如一份「入门指南」,为考虑参加该计划的人士提供计划及基金的详细资料。

资料包括:
  • 营办者(即受托人、保管人、投资经理、核数师或其他服务提供者)的名称
  • 供款、提取权益及转换基金的程序
  • 每个成分基金的投资政策及目标
  • 基金估值
  • 保证特点(如有)
  • 费用及收费
  • 影响基金表现的风险因素
你可以向受托人索取强积金计划说明书或按此下载,大部分受托人亦会把说明书上载至其公司的网站。
知多一点点 在挑选强积金计划及基金时,必须细阅强积金计划说明书,以清楚了解该计划及有关基金是否切合你的个人需要和承受风险能力。

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基金便览
好像基金的履历表,提供个别基金的基本资料。

资料包括:
  • 基金规模(净资产值)
  • 基金表现
  • 推出日期
  • 表现基准(如有)
  • 基金类型描述
  • 基金开支比率
  • 各成分基金的投资政策及目标
  • 基金风险标记(或称「基金风险指标」)
  • 风险级别
  • 投资组合分布及投资组合内十大资产的摘要
  • 基金表现评论
如欲了解更多有关基金便览的资料,请参阅《基金便览》单张
知多一点点 在挑选强积金基金或检讨现有的投资组合时,你应该细阅基金便览,详细了解基金的特点及风险程度等,以确保有关基金能够切合你的个人需要。

何时会收到基金便览?

根据法例,受托人须于强积金计划每个财政期*编制最少两份基金便览给计划成员。其中一份须与周年权益报表一并发出(即财政期终结日三个月内发出);另一份则须于有关财政期终结后第七或第八个月发出。

你亦可直接向受托人索取或按此下载。

*个别计划的财政期可能略有不同,终结日亦不一样。你可于积金局网站「公开纪录册」一栏内的「注册强积金计划及成分基金」或向受托人查询个别计划的财政期终结日。

周年权益报表
有如你的强积金「成绩表」,展示你过去一年户口的供款和投资概况。

资料包括:
  • 帐户收支(包括供款、权益转移及基金交易)
  • 帐户的结余、累算权益的总额和有关的归属比例
  • 帐户的盈亏
如欲了解更多有关周年权益报表的资料,请参阅《周年权益报表》单张

何时会收到周年权益报表?

受托人每年最少会发出一份周年权益报表给你。法例规定,受托人必须于强积金计划每个财政期*完结后的三个月内提供此报表。

*个别计划的财政期可能略有不同,终结日亦不一样。你可于积金局网站「公开纪录册」一栏内的「注册强积金计划及成分基金」或向受托人查询个别计划的财政期终结日。
知多一点点 当你收到周年权益报表时,除了核对清楚帐户资料是否正确,亦应该考虑是否需要按个人情况的转变,为自己的强积金作一些检讨及调整。

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强积金基金平台
设于积金局网站内,一站式提供所有计划的基金资料,帮助你掌握全面的资讯,以作出有根据的投资决定。

平台提供详尽的基金资讯,包括基金表现、费用、风险和基金规模等,而费用方面更提供了管理费的明细分类。

平台设有不同的互动专区,分别是「我的选择」、「基金表现图表」和「基金资讯表」,计划成员可以自由选择以列表或图表方式检视有关资料。

平台还提供计划文件资料库的连结,方便计划成员查阅强积金计划说明书、基金便览和周年综合报告。

强积金基金平台

流动应用程式(免费下载)
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受托人服务比较平台
设于积金局网站内,列载所有强积金受托人旗下不同强积金计划所提供的服务的详情,协助你选择一个适合自己的强积金计划。

资料包括:
  • 基金选择:

    每个受托人营运的强积金计划所提供的基金类别及数目
  • 帐户管理:

    协助你管理帐户的服务,如更改帐户内投资分配的途径和时间、转移或提取强积金所需的时间等
  • 客户服务:

    如网上服务、互动语音服务系统详情、查询资料途径等
有关使用这个平台的步骤,请参阅《受托人服务比较平台》小册子

受托人服务比较平台
知多一点点 在挑选强积金受托人及计划时,除受托人的服务范畴及水平之外,你亦应考虑基金选择的多寡和对你的适合程度,以及收费。

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